保險(xiǎn)作為一種契約型的商品,在客戶購買和理賠的過程中往往產(chǎn)生許多疑問。從最初的選擇保險(xiǎn)產(chǎn)品到最后進(jìn)行理賠,往往需要經(jīng)過十分復(fù)雜的研究過程和操作流程。因此,選擇一個(gè)好的保險(xiǎn)公司并獲得一位專業(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人的幫助是十分有必要的。那么保險(xiǎn)全流程服務(wù)下保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人可以做到哪些呢?
一、理清風(fēng)險(xiǎn),分析需求
保險(xiǎn)代理人會(huì)了解客戶的基本信息、已有保單(為客戶做保單檢視,查漏補(bǔ)缺)、身體狀況、財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力、對保險(xiǎn)公司及產(chǎn)品的偏好等等。保險(xiǎn)方案是一個(gè)非常私人的解決方案,給客戶一個(gè)全面的、充足的保險(xiǎn)保障方案,真正起到“定制化”的作用,是保險(xiǎn)代理人為客戶做需求分析的目標(biāo)。
二、方案設(shè)計(jì)
而根據(jù)客戶不同的需求,保險(xiǎn)代理人也能為客戶提供不同功能的解決方案,包括:用重疾險(xiǎn)、醫(yī)療險(xiǎn)、意外險(xiǎn)和壽險(xiǎn)來防控家庭風(fēng)險(xiǎn);用年金險(xiǎn)、增額終身壽來實(shí)現(xiàn)家庭資金流的穩(wěn)定升值;用高端醫(yī)療險(xiǎn)對接全球最頂級的醫(yī)療資源,確保就醫(yī)無憂;對接保險(xiǎn)金信托,傳承家族財(cái)富。最重要的是,保險(xiǎn)代理人想以中立、客觀的態(tài)度,用一套完整、充足、適合客戶的保險(xiǎn)方案,來拿走客戶的擔(dān)憂。
三、方案講解
在給客戶的方案中,保險(xiǎn)代理人會(huì)列明每一個(gè)產(chǎn)品的價(jià)格、保障責(zé)任、相應(yīng)條款、以及它對應(yīng)解決的問題。但是保險(xiǎn)代理人還是愿意為客戶再講解一遍,將每個(gè)產(chǎn)品解釋清楚,以及保險(xiǎn)代理人為客戶選擇這個(gè)產(chǎn)品的原因。力求讓客戶清清楚楚了解風(fēng)險(xiǎn),明明白白購買保險(xiǎn)。
四、協(xié)助投保與售后服務(wù)
客戶不需要去處理繁雜的投保步驟,保險(xiǎn)代理人會(huì)收集好客戶的信息,幫客戶錄入系統(tǒng),然后發(fā)送微信投保連接,客戶只需要完成最后的簽字驗(yàn)證過程,就可以了。
如果發(fā)生理賠,保險(xiǎn)代理人將貼心陪伴客戶的家庭一起渡過難關(guān)。保險(xiǎn)代理人會(huì)第一時(shí)間介入,幫客戶聯(lián)系醫(yī)療資源和對接公司,整理好需要的材料并跟進(jìn)理賠進(jìn)展。
選擇服務(wù)周到的保險(xiǎn)公司十分重要,可以幫助客戶省去諸多煩惱。太平洋保險(xiǎn)公司的服務(wù)近年來一直屢獲好評,并成功以雙A評分登榜,也許可以成為最好的選擇。