一、案情簡(jiǎn)介
某女士經(jīng)營(yíng)的花店接到一筆特殊的訂單:男子出手十分“闊氣”,準(zhǔn)備在鮮花上放33440元現(xiàn)金,加上260元的包花手工費(fèi),一共需要支付33700元。男子向某女士要了銀行卡號(hào),表示會(huì)通過(guò)銀行卡轉(zhuǎn)賬支付。因?yàn)樯婕敖痤~比較大,某女士在仔細(xì)確認(rèn)33700元已到賬后,便去銀行取錢(qián)并按照對(duì)方的要求制作“有錢(qián)花”禮盒。
沒(méi)想到幾天后,某女士卻收到銀行發(fā)來(lái)的短信,告知銀行卡已被凍結(jié)。某女士起初以為只是賬戶異常,過(guò)三天會(huì)自動(dòng)解凍,沒(méi)想到一周過(guò)去了,銀行卡還處在凍結(jié)狀態(tài)。
民警查詢后發(fā)現(xiàn),某女士的銀行卡因涉嫌洗錢(qián),被異地公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。某女士表示從未參與過(guò)洗錢(qián)等違法活動(dòng),仔細(xì)回憶后,想起了這筆特殊的訂單。
二、案例分析
洗錢(qián)是指將犯罪或其他非法違法行為所獲得的違法收入,通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞、轉(zhuǎn)化,使其在形式上合法化的行為。
在上述案例中,男子以特殊鮮花訂單的方式,向花店老板轉(zhuǎn)賬,讓花店老板制作現(xiàn)金鮮花花束,如果該男子資金來(lái)源或目的不合法,且花店老板如果未對(duì)男子身份及資金來(lái)源進(jìn)行有效識(shí)別,也未采取相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施,則花店老板可能會(huì)間接的參與到洗錢(qián)犯罪活動(dòng)中。
三、消費(fèi)者提示
洗錢(qián)手法多種多樣,消費(fèi)者一定要守法守德,避免無(wú)端參與到洗錢(qián)環(huán)節(jié)中,為維護(hù)國(guó)家金融秩序,消費(fèi)者要主動(dòng)助力反洗錢(qián)工作:
1、主動(dòng)配合金融、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別;
2、不出租、出借自己的身份證件和銀行賬戶等;
3、不用自己的銀行賬戶替他人提現(xiàn);
4、支持國(guó)家反洗錢(qián)工作,勇于舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng),維護(hù)社會(huì)公平正義。
——案例摘自山東經(jīng)偵微信公眾號(hào)【防騙寶典】《花店老板銀行卡竟被凍結(jié)!小心這種洗錢(qián)新套路》
一、案情簡(jiǎn)介
某女士經(jīng)營(yíng)的花店接到一筆特殊的訂單:男子出手十分“闊氣”,準(zhǔn)備在鮮花上放33440元現(xiàn)金,加上260元的包花手工費(fèi),一共需要支付33700元。男子向某女士要了銀行卡號(hào),表示會(huì)通過(guò)銀行卡轉(zhuǎn)賬支付。因?yàn)樯婕敖痤~比較大,某女士在仔細(xì)確認(rèn)33700元已到賬后,便去銀行取錢(qián)并按照對(duì)方的要求制作“有錢(qián)花”禮盒。
沒(méi)想到幾天后,某女士卻收到銀行發(fā)來(lái)的短信,告知銀行卡已被凍結(jié)。某女士起初以為只是賬戶異常,過(guò)三天會(huì)自動(dòng)解凍,沒(méi)想到一周過(guò)去了,銀行卡還處在凍結(jié)狀態(tài)。
民警查詢后發(fā)現(xiàn),某女士的銀行卡因涉嫌洗錢(qián),被異地公安機(jī)關(guān)凍結(jié)。某女士表示從未參與過(guò)洗錢(qián)等違法活動(dòng),仔細(xì)回憶后,想起了這筆特殊的訂單。
二、案例分析
洗錢(qián)是指將犯罪或其他非法違法行為所獲得的違法收入,通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞、轉(zhuǎn)化,使其在形式上合法化的行為。
在上述案例中,男子以特殊鮮花訂單的方式,向花店老板轉(zhuǎn)賬,讓花店老板制作現(xiàn)金鮮花花束,如果該男子資金來(lái)源或目的不合法,且花店老板如果未對(duì)男子身份及資金來(lái)源進(jìn)行有效識(shí)別,也未采取相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施,則花店老板可能會(huì)間接的參與到洗錢(qián)犯罪活動(dòng)中。
三、消費(fèi)者提示
洗錢(qián)手法多種多樣,消費(fèi)者一定要守法守德,避免無(wú)端參與到洗錢(qián)環(huán)節(jié)中,為維護(hù)國(guó)家金融秩序,消費(fèi)者要主動(dòng)助力反洗錢(qián)工作:
1、主動(dòng)配合金融、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別;
2、不出租、出借自己的身份證件和銀行賬戶等;
3、不用自己的銀行賬戶替他人提現(xiàn);
4、支持國(guó)家反洗錢(qián)工作,勇于舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng),維護(hù)社會(huì)公平正義。
——案例摘自山東經(jīng)偵微信公眾號(hào)【防騙寶典】《花店老板銀行卡竟被凍結(jié)!小心這種洗錢(qián)新套路》