打擊非法集資 遠(yuǎn)離詐騙陷阱
近期隨著金價(jià)不斷攀升
黃金市場(chǎng)呈現(xiàn)出
前所未有的火熱景象
而在這股“黃金熱”的浪潮中
隱藏在暗處的犯罪分子
通過(guò)高買低賣手法
實(shí)現(xiàn)涉詐資金“黑洗白”
混淆了資金流轉(zhuǎn)路徑
增加了警方追蹤難度
更給黃金經(jīng)營(yíng)者帶來(lái)了極大風(fēng)險(xiǎn)
一、非法網(wǎng)絡(luò)黃金交易平臺(tái)特征
【使用境外交易所會(huì)員名義招攬投資】
以境外現(xiàn)貨黃金交易市場(chǎng)會(huì)員單位在境內(nèi)的代理公司身份，如“某國(guó)（香港）**代表處”或“**投資咨詢公司”等，要求投資者將交易保證金換成美元，匯至其指定境外銀行賬戶從事黃金交易。
【假借合法交易場(chǎng)所名義招攬投資】
以實(shí)物黃金銷售為名，自行開(kāi)發(fā)交易軟件、制作交易規(guī)則，以做市商的方式為客戶提供黃金交易，通過(guò)收取點(diǎn)差、坐莊對(duì)賭、操控盤面、代客操作等方式謀利。
【假借貴金屬交易所名義招攬投資】
冒充境內(nèi)貴金屬交易所會(huì)員或代理商，代理客戶從事黃金理財(cái)業(yè)務(wù)，要求客戶將資金全權(quán)委托公司進(jìn)行黃金投資，并向客戶承諾遠(yuǎn)高于同期銀行存款利率的固定收益，或者與客戶按照一定比例分享投資理財(cái)收益。
二、合法黃金投資方式
對(duì)于個(gè)人客戶而言，目前國(guó)內(nèi)主要的合法黃金投資方式包括以下三種：
實(shí)物黃金產(chǎn)品可在金店或者已開(kāi)辦實(shí)物黃金業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行渠道購(gòu)買。需注意的是，因?yàn)辄S金價(jià)格實(shí)時(shí)波動(dòng)，各渠道一般均不支持無(wú)理由退貨。同時(shí)，為保證產(chǎn)品質(zhì)量，建議優(yōu)先考慮從銀行或者大品牌金店購(gòu)買。
即銀行依托黃金賬戶開(kāi)辦的負(fù)債類業(yè)務(wù)?？蛻魪你y行購(gòu)買的黃金由銀行記錄在客戶的黃金賬戶內(nèi)，可支持客戶擇機(jī)提取實(shí)物黃金或變現(xiàn)。
即黃金交易型開(kāi)放式證券投資基金，本質(zhì)上屬于基金產(chǎn)品?？赏ㄟ^(guò)股票交易渠道購(gòu)買，需要先行通過(guò)券商開(kāi)立股票賬戶。
三、防范常規(guī)商品銷售異化非法集資
通常，這類“理財(cái)化”商品銷售行為（即將正常的交易行為異化為投資理財(cái)行為）有如下特征：
01|承諾售后回購(gòu)或售后返利等，假意迎合社會(huì)公眾對(duì)個(gè)人資產(chǎn)保值增值的理財(cái)需求
02|不交付實(shí)物或交付實(shí)物但承諾回購(gòu)
03|宣揚(yáng)有擔(dān)保、低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)，承諾保本托底，有的甚至是通過(guò)“托”營(yíng)造出投資有回報(bào)的假象
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