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【以案說(shuō)險(xiǎn)】警惕代理退保,防范洗錢陷阱 返回列表頁(yè)>>




案情回顧

前幾天,趙先生突然接到自稱為某保險(xiǎn)公司代理人的電話,稱趙先生是其公司的優(yōu)質(zhì)客戶,目前可享受“VIP”待遇,通過(guò)辦理代理退保業(yè)務(wù),以舊退新的方式更換新的保險(xiǎn)產(chǎn)品,新產(chǎn)品不僅保障多,收益更高。趙先生想著確實(shí)自己在保險(xiǎn)公司購(gòu)買了不少產(chǎn)品,這樣的機(jī)會(huì)更是難得,面對(duì)誘惑,趙先生放下了戒備,提供了自己的身份證件、銀行卡號(hào)、保單等個(gè)人信息給對(duì)方。

不久后,趙先生發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡中確實(shí)多了幾筆資金,但是來(lái)源不明,趙先生不以為意,以為是保單退保的利益;可是,幾日后趙先生就被公安機(jī)關(guān)人員上門(mén)要求配合調(diào)查,趙先生這時(shí)才發(fā)覺(jué)自己被騙了,還被利用進(jìn)行了洗錢活動(dòng),不僅退保導(dǎo)致自己的保障受到了損失,同時(shí)自己還將面臨法律的懲罰。




案例分析

辦理業(yè)務(wù)切記通過(guò)合法正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)渠道,切勿輕易提供個(gè)人身份信息、銀行卡號(hào)等,對(duì)待“高保障、高收益”的產(chǎn)品話術(shù)保持警惕。




消保提示

消費(fèi)者在購(gòu)買金融服務(wù)產(chǎn)品時(shí),需注意以下事項(xiàng):

1.一定要選擇合法正規(guī)、安全可靠的金融機(jī)構(gòu)。

2.配合金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別。

3.不出借出或出租自己的身份證、銀行卡。

4.不參與、不相信“代理退保”服務(wù)。警惕網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱。


【以案說(shuō)險(xiǎn)】警惕代理退保,防范洗錢陷阱
地方版 2024-11-06 5




案情回顧

前幾天,趙先生突然接到自稱為某保險(xiǎn)公司代理人的電話,稱趙先生是其公司的優(yōu)質(zhì)客戶,目前可享受“VIP”待遇,通過(guò)辦理代理退保業(yè)務(wù),以舊退新的方式更換新的保險(xiǎn)產(chǎn)品,新產(chǎn)品不僅保障多,收益更高。趙先生想著確實(shí)自己在保險(xiǎn)公司購(gòu)買了不少產(chǎn)品,這樣的機(jī)會(huì)更是難得,面對(duì)誘惑,趙先生放下了戒備,提供了自己的身份證件、銀行卡號(hào)、保單等個(gè)人信息給對(duì)方。

不久后,趙先生發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡中確實(shí)多了幾筆資金,但是來(lái)源不明,趙先生不以為意,以為是保單退保的利益;可是,幾日后趙先生就被公安機(jī)關(guān)人員上門(mén)要求配合調(diào)查,趙先生這時(shí)才發(fā)覺(jué)自己被騙了,還被利用進(jìn)行了洗錢活動(dòng),不僅退保導(dǎo)致自己的保障受到了損失,同時(shí)自己還將面臨法律的懲罰。




案例分析

辦理業(yè)務(wù)切記通過(guò)合法正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)渠道,切勿輕易提供個(gè)人身份信息、銀行卡號(hào)等,對(duì)待“高保障、高收益”的產(chǎn)品話術(shù)保持警惕。




消保提示

消費(fèi)者在購(gòu)買金融服務(wù)產(chǎn)品時(shí),需注意以下事項(xiàng):

1.一定要選擇合法正規(guī)、安全可靠的金融機(jī)構(gòu)。

2.配合金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別。

3.不出借出或出租自己的身份證、銀行卡。

4.不參與、不相信“代理退?!狈?wù)。警惕網(wǎng)絡(luò)洗錢陷阱。